Франкфурт, Германия. Управление Европейского союза по борьбе с отмыванием денег заявило, что оно находится на пути к полномасштабному функционированию в 2028 году, поскольку разработало план по устранению возникающих рисков незаконного финансирования, включая криптоактивы и новые платежные каналы.
Запуск и полномочия агентства
AMLA учреждается во Франкфурте, создавая первый общеевропейский орган по борьбе с незаконными финансовыми потоками. С 2028 года AMLA будет осуществлять непосредственный надзор за 40 финансовыми учреждениями ЕС, которые, по оценкам, представляют наибольший риск.
График работы и штатное расписание
AMLA заявила, что завершит разработку своей методологии оценки рисков в 2026 году и начнет процесс отбора в 2027 году в соответствии с планом на 2026-2028 годы, опубликованным в среду. Агентство заявило, что оно достигло своей первоначальной цели на 2025 год – нанять 120 из 432 сотрудников, которых оно планирует нанять.
Справочная информация и основные направления деятельности
Идея создания общеевропейского агентства была предложена в 2021 году после того, как крупный скандал с отмыванием денег высветил неадекватность мер защиты блока от незаконного финансирования. Председатель AMLA Бруна Сегу написала, что управление позволит Европе перейти от разрозненных национальных мер реагирования к единой системе, основанной на оценке рисков, и назвала в качестве проблем надзор за криптоактивами и трансграничные криминальные инновации.
В плане упоминались события на рынке криптоактивов и новые платежные каналы в качестве примеров возникающих рисков финансовых преступлений.
Крипто- и финансирование терроризма
По оценкам исследователей, в прошлом году лица, занимающиеся отмыванием денег, получили криптовалюты на сумму не менее 82 миллиардов долларов, по сравнению с 10 миллиардами долларов пятью годами ранее. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег заявила, что “подавляющее большинство” средств для финансирования терроризма используются обычными деньгами.
Комментарии правления
Выступая во вторник в кулуарах конференции в Брюсселе, член правления AMLA Дервиль Роуленд (Derville Rowland) сказал агентству Reuters, что агентство будет следить за доказательствами, чтобы выявить самые большие риски отмывания денег, и еще не решило, какое внимание будет уделено криптовалюте.
Что, по вашему мнению, должно стать приоритетом для AMLA при подготовке к надзору за финансовыми институтами с наиболее высоким уровнем риска по всему ЕС?