Никосия, Кипр. Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам предупредила регулируемые финансовые компании об усилении контроля за отмыванием денег после окончания переходного периода Европейского союза в рамках регулирования рынков криптоактивов 1 июля 2026 года. Регулятор сослался на новые рекомендации Управления ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма о рисках, возникающих по мере того, как рынок криптоактивов приспосабливается к новым условиям.
Требование получения разрешения MiCA
В циркуляре, опубликованном на этой неделе, CySEC сообщила, что фирмы, желающие продолжать предоставлять услуги в области криптоактивов в Европейском союзе, теперь должны быть авторизованы в качестве поставщиков услуг в области криптоактивов, соответствующих требованиям MiCA, после окончания переходного периода.
Ожидаемые изменения на рынке
CySEC заявила, что окончание переходного периода, как ожидается, вызовет значительные структурные изменения в секторе криптовалютных активов ЕС, поскольку неавторизованные поставщики услуг виртуальных активов покидают рынок, а их клиенты либо закрывают свои счета, либо переходят к авторизованным поставщикам.
Риски, выявленные AMLA
В соответствии с циркуляром AMLA предупредила, что эти изменения могут привести к повышению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, если фирмы не будут соблюдать надлежащие меры предосторожности во время перехода.
Принятие клиентами мер, основанных на оценке рисков
CySEC заявила, что AMLA рекомендует уполномоченным фирмам применять подход, основанный на оценке рисков, при приеме клиентов от неавторизованных поставщиков, а не отказывать им автоматически. Компаниям следует проводить индивидуальную оценку рисков и применять меры надлежащей проверки клиентов, пропорциональные уровню риска, который представляет каждый клиент, вместо того, чтобы применять общие меры по снижению рисков.
Контроль за ликвидацией компаний, покидающих рынок
В циркуляре также подчеркивались риски, с которыми сталкиваются фирмы, покидающие рынок. CySEC заявила, что неавторизованные провайдеры могут столкнуться с ослаблением контроля за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма в процессе свертывания деятельности, особенно в тех случаях, когда в их системах обеспечения соответствия требованиям уже были выявлены недостатки. Чтобы снизить эти риски, регулирующий орган заявил, что фирмы должны внедрять надежные и хорошо документированные планы сокращения там, где это требуется в соответствии с национальным законодательством.
