Η CySEC ενημερώνει τις επενδυτικές εταιρείες ότι δεν μπορούν να παρακρατούν τόκους από κεφάλαια πελατών

Λευκωσία, Κύπρος. Οι εταιρείες επενδύσεων της Κύπρου δεν μπορούν να παρακρατούν τους τόκους που προκύπτουν από τα κεφάλαια πελατών που τηρούνται σε τράπεζες, όπως ανακοίνωσε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC). Η ρυθμιστική αρχή υιοθέτησε μια νέα ευρωπαϊκή εποπτική θέση και ανακάλεσε τις προηγούμενες κατευθυντήριες οδηγίες της με άμεση ισχύ.

Ευρωπαϊκή ερμηνεία

Σε εγκύκλιο που εκδόθηκε αυτή την εβδομάδα, η CySEC επέστησε την προσοχή των εταιρειών σε μια πρόσφατα δημοσιευμένη σειρά ερωτήσεων και απαντήσεων της Ευρωπαϊκής Αρχής Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) σχετικά με τη διασφάλιση των περιουσιακών στοιχείων των πελατών. Η σειρά αυτή εξετάζει το ζήτημα κατά πόσον οι εταιρείες επενδύσεων που καλύπτονται από τη MiFID II μπορούν να εισπράττουν τόκους από τα χρήματα των πελατών που έχουν κατατεθεί σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου σε πιστωτικά ιδρύματα.

Η απάντηση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, που δημοσιεύθηκε από την ESMA στις 21 Σεπτεμβρίου, ήταν «όχι». Η Επιτροπή ερμήνευσε το άρθρο 16 παράγραφος 9 της MiFID II, το οποίο απαιτεί από τις εταιρείες που κατέχουν χρήματα πελατών να εφαρμόζουν επαρκείς διασφαλίσεις και τους απαγορεύει να χρησιμοποιούν τα εν λόγω κεφάλαια για λογαριασμό τους. Σύμφωνα με τη δημοσιευμένη απάντηση, η απαγόρευση αυτή εμποδίζει επίσης τις εταιρείες να παρακρατούν τους τόκους που προκύπτουν όταν τα χρήματα των πελατών είναι κατατεθειμένα σε πιστωτικό ίδρυμα.

Απαιτήσεις για τις εταιρείες

Η CySEC κάλεσε τις Κυπριακές Εταιρείες Επενδύσεων (CIF) να επανεξετάσουν τις ρυθμίσεις τους «χωρίς καθυστέρηση». Ανακάλεσε την προηγούμενη εγκύκλιό της με άμεση ισχύ, αναφέροντας ότι η θέση που διατυπωνόταν στο εν λόγω έγγραφο δεν αντανακλά πλέον τις εποπτικές προσδοκίες της και δεν πρέπει να λαμβάνεται υπόψη.

Οι CIF πρέπει να διασφαλίζουν ότι ο χειρισμός των τόκων επί των κεφαλαίων των πελατών συμμορφώνεται με το άρθρο 17(9) του Νόμου 87(I)/2017 και τις Ερωτήσεις και Απαντήσεις της ESMA. Πρέπει να είναι σε θέση να αποδείξουν ότι οι ρυθμίσεις τους έχουν αξιολογηθεί και τεκμηριωθεί, και ότι έχουν ληφθεί υπόψη τα δικαιώματα και τα συμφέροντα των πελατών.

Η CySEC ανέφερε ότι η ανώτατη διοίκηση πρέπει να εποπτεύει τα μέτρα που λαμβάνονται και να διασφαλίζει την άμεση και αποτελεσματική εφαρμογή τους. Οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης, οι εσωτερικοί ελεγκτές και οι εξωτερικοί ελεγκτές αναμένεται να λάβουν υπόψη την εξέλιξη αυτή κατά τις αξιολογήσεις τους και να καταγράψουν τυχόν σχετικά ευρήματα στις εκθέσεις που υποβάλλουν στην CySEC.