CySEC: инвестиционные компании не могут оставлять себе проценты по средствам клиентов
Кипрские инвестиционные компании должны пересмотреть порядок обращения с процентами, начисленными на средства клиентов в банках, после того как CySEC приняла европейскую надзорную позицию и отозвала прежние разъяснения.
Никосия, Кипр. Кипрские инвестиционные компании не могут удерживать проценты, начисляемые на средства клиентов, хранящиеся в банках, сообщила Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC). Регулятор принял новую европейскую надзорную позицию и немедленно отозвал свое предыдущее руководство.
Европейская интерпретация
В циркуляре, опубликованном на этой неделе, CySEC обратила внимание компаний на недавно опубликованные вопросы и ответы Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) о защите активов клиентов. В нем рассматривается вопрос о том, могут ли инвестиционные компании, подпадающие под действие MiFID II, получать проценты с денежных средств клиентов, размещенных на сберегательных счетах в кредитных учреждениях.
Ответ Европейской комиссии, опубликованный ESMA 21 сентября, был “отрицательным”. Комиссия интерпретировала статью 16(9) MiFID II, которая требует от фирм, владеющих деньгами клиентов, принятия надлежащих мер предосторожности и не позволяет им использовать эти средства на свой собственный счет. Согласно опубликованному ответу, этот запрет также не позволяет компаниям удерживать проценты, полученные при размещении денег клиентов в кредитной организации.
Требования к фирмам
CySEC рекомендовала кипрским инвестиционным фирмам (CIFS) пересмотреть свои соглашения “без промедления”. Оно немедленно отозвало свой предыдущий циркуляр, заявив, что позиция, изложенная в этом документе, больше не отражает ожиданий надзорного органа и на нее не следует полагаться.
Финансовые компании должны гарантировать, что их работа с процентами по средствам клиентов соответствует статье 17(9) Закона 87(I)/2017 и вопросам и ответам ESMA. Они должны быть в состоянии продемонстрировать, что их действия были оценены и задокументированы, а также что права и интересы клиентов были приняты во внимание.
CySEC заявила, что высшее руководство должно контролировать принятые меры и обеспечивать их оперативное и эффективное выполнение. Ожидается, что специалисты по соблюдению требований, внутренние и внешние аудиторы рассмотрят изменения в своих обзорах и отразят любые соответствующие выводы в отчетах, представляемых в CySEC.
Новость сформирована автоматически службой Cyprus Inform на основе общедоступных материалов. Сообщить об ошибке →