Η μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών της Κύπρου έλαβε 24.092 αναφορές ύποπτης δραστηριότητας το 2025

Λευκωσία, Κύπρος. Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU) της Κύπρου έλαβε 24.092 αναφορές σχετικά με ύποπτες δραστηριότητες και συναλλαγές κατά τη διάρκεια του 2025, σύμφωνα με ετήσια έκθεση που δημοσίευσαν οι αρχές. Η έκθεση συνέδεσε την απότομη αύξηση των αναφορών με την επέκταση των υπηρεσιών κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων και των διασυνοριακών χρηματοοικονομικών δραστηριοτήτων.

Οι πάροχοι κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων αντιπροσωπεύουν το μεγαλύτερο μέρος των αναφορών

Η μονάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, Mokas, εκπόνησε την αξιολόγηση, την οποία η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (CySEC) διανέμει στους ρυθμιζόμενους φορείς. Η αξιολόγηση εξετάζει τον όγκο των αναφορών και την ποιότητα των υποβολών από επιχειρήσεις και επαγγελματίες που υποχρεούνται να αναφέρουν υποψίες χρηματοοικονομικού εγκλήματος.

Σύμφωνα με την αξιολόγηση, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων υπέβαλαν 20.570 αναφορές, ενώ οι εταιρείες επενδύσεων συνέβαλαν με 980. Τα στοιχεία αυτά αντανακλούν τη σημαντική συμβολή των επιχειρήσεων με άδεια λειτουργίας στην Κύπρο, οι οποίες δραστηριοποιούνται σε ολόκληρο τον ευρωπαϊκό χώρο βάσει των κανόνων της ΕΕ που επιτρέπουν την ελεύθερη παροχή υπηρεσιών.

Αύξηση των εγχώριων αναφορών κατά 16 τοις εκατό

Η αξιολόγηση κατέγραψε 1.183 αναφορές από εγχώριους φορείς υποβολής αναφορών, σημειώνοντας αύξηση 16% σε σχέση με το 2024.

Μεταξύ των παραδοσιακών εγχώριων φορέων υποβολής αναφορών, οι τράπεζες αποτέλεσαν τη μεγαλύτερη ομάδα, με 597 αναφορές. Τα ιδρύματα πληρωμών υπέβαλαν 340 αναφορές, ενώ οι πάροχοι υπηρεσιών τυχερών παιχνιδιών συνέβαλαν με 136.

Στα στοιχεία περιλαμβάνονται επίσης 33 αναφορές από δικηγόρους, 32 από παρόχους εταιρικών υπηρεσιών και 28 από λογιστές.

Μεταξύ των συχνότερων δεικτών που οδήγησαν στην υποβολή αναφορών, η αξιολόγηση ανέφερε τις συναλλαγές εικονικών περιουσιακών στοιχείων, τη χρήση «μεταφορέων χρημάτων», τις συναλλαγές μεταξύ αντισυμβαλλομένων χωρίς σχέση μεταξύ τους, την απάτη μέσω διαδικτύου, το έγκλημα στον κυβερνοχώρο και την υποψία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο Mokas αναφέρει βελτιώσεις στην ποιότητα και την αποτελεσματικότητα

Η Mokas ανέφερε ότι η υποβολή αναφορών έχει βελτιωθεί συνολικά, επισημαίνοντας την καλύτερη ποιότητα και την αποτελεσματικότερη υποβολή αναφορών. Σημείωσε επίσης ότι ανταλλάσσονται περισσότερες χρηματοοικονομικές πληροφορίες με τις αρχές επιβολής του νόμου και ότι έχουν δεσμευτεί μεγαλύτερα ποσά περιουσιακών στοιχείων μέσω εγχώριων ερευνών και διασυνοριακών υποθέσεων.

Η μονάδα απέδωσε εν μέρει τα αποτελέσματα αυτά στις πιο στοχευμένες οδηγίες προς τις οντότητες που υποβάλλουν αναφορές, στις εκπαιδευτικές και ενημερωτικές συνεδρίες, στις συναντήσεις παροχής υποστήριξης, καθώς και στη συνεχή επαφή με επιχειρήσεις και επαγγελματίες.

Η Mokas ανέφερε ότι το έργο αυτό περιελάμβανε επίσης συνεργασία μέσω της σύμπραξης δημόσιου-ιδιωτικού τομέα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, με οδηγίες προσαρμοσμένες στους κινδύνους που αντιμετωπίζουν οι επιμέρους τομείς.